Je logt in bij je online casino om wat geld op te nemen en krijgt een mail terug: stuur eerst een loonstrook of bankafschrift op, anders gaat de uitbetaling niet door. Geen foutmelding, geen storing. Dit is precies waar de Kansspelautoriteit (Ksa) dit jaar scherper op controleert, en steeds meer casino's merken dat ze hun huiswerk niet goed genoeg hadden gedaan.
Casino's vallen ook onder de witwaswet
Sinds de Wet Koa in oktober 2021 legaal online gokken mogelijk maakte, vallen vergunninghouders ook onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, kortweg de Wwft. Dat betekent dat een casino net als een bank moet nagaan wie je bent, waar je geld vandaan komt en of een transactie ongewoon is. Een grote storting, snel geld op en neer schuiven tussen rekeningen, of inzetten die niet passen bij iemands eerdere speelgedrag: dat moet een casino opmerken en soms melden bij de autoriteiten.
Voor de meeste spelers merk je daar nooit iets van. Pas als je gedrag afwijkt, een hoog bedrag stort of in korte tijd veel geld opneemt, komt de vraag om extra bewijs. Denk aan een storting van een paar duizend euro in één keer, terwijl je account tot dan toe alleen tientjes zag, of een opname die meteen weer naar een andere rekening wordt doorgestuurd. Vervelend, maar het is precies het systeem dat moet voorkomen dat crimineel geld via een casinorekening wordt witgewassen.
Unibet kreeg een officiële aanwijzing
De Ksa gaf dit jaar een formele aanwijzing aan Unibet nadat onderzoek uitwees dat de klantcontrole en transactiemonitoring tekortschoten. Simpel gezegd: het bedrijf zag niet goed genoeg wie er speelde en met welk geld. Unibet staat niet alleen. Ook de vergunninghouder achter Tulipa kreeg eerder al een aanwijzing omdat de Wwft-regels niet goed werden nageleefd.
Een aanwijzing is geen boete, maar wel een officiële waarschuwing: herstel dit binnen een vastgestelde termijn, anders volgt een dwangsom of een boete. Wil je weten welke casino's momenteel wel aan alle eisen voldoen? Lees ook ons artikel over hoe je checkt of een casino nog legaal mag draaien.
Witwascontrole is een van vijf speerpunten in 2026
In de Toezichtagenda 2026 noemt de Ksa vijf prioriteiten voor het toezicht: de bestrijding van illegaal kansspelaanbod, de bescherming van kwetsbare groepen, toezicht op de zorgplicht, toezicht op reclame en toezicht op de naleving van de Wwft. Dat laatste punt stond jarenlang wat op de achtergrond, achter de discussie over reclame en gokverslaving. Met de eerste vergunningen die in oktober 2026 hun vijf jaar bereiken, kijkt de Ksa nu ook terug: heeft een casino zich al die tijd netjes aan de regels gehouden, inclusief de klantcontrole?
Dat de illegale markt nog altijd groot is, maakt het onderwerp extra actueel. Illegale aanbieders doen helemaal geen klantonderzoek, waardoor ze voor witwassers juist aantrekkelijk zijn. Benieuwd hoe groot dat probleem precies is? Wij schreven er eerder over in dit artikel over de illegale gokmarkt.
Wat een boete van de Ksa kan betekenen
De Ksa werkt met een boetebeleid dat is opgedeeld in vijf categorieën, van een basisboete van 500 euro tot maximaal 2 miljoen euro voor de zwaarste overtredingen. Bij Wwft-overtredingen zit een casino vaak al snel in de hogere categorieën, omdat witwassen wordt gezien als een risico voor de integriteit van de hele vergunde markt. Een aanwijzing voorkomt die boete nog, maar alleen als het bedrijf binnen de gestelde termijn daadwerkelijk aantoont dat de controles kloppen.
Voor een vergunninghouder is er nog iets dat zwaarder weegt dan een boete: de vergunning zelf. De Ksa beoordeelt bij elke verlenging niet alleen de papieren aanvraag, maar ook hoe een casino zich de afgelopen vijf jaar daadwerkelijk heeft gedragen. Een stapeling van aanwijzingen op het gebied van klantcontrole kan dus meetellen bij de vraag of een vergunning over een paar jaar nog wordt verlengd.
Dit merk je als speler aan je eigen account
Krijg je een vraag om een loonstrook, een bankafschrift of een uitleg bij een storting, zie dat dan niet als onterecht gedoe. Het casino doet simpelweg wat het wettelijk verplicht is, meestal naar aanleiding van een bedrag of patroon dat buiten de normale bandbreedte valt. Je kunt het jezelf makkelijker maken door bij aanmelding meteen met iDIN of je eigen bankrekening te betalen, zodat je identiteit en rekeningnummer al gekoppeld staan. Stort je via een andere rekening dan waarmee je bent geregistreerd, dan is de kans groot dat je alsnog om bewijs wordt gevraagd.
Heb je niets te verbergen, dan kost het meestal een paar minuten: een foto van een loonstrook of de laatste regel van je bankafschrift uploaden, en de uitbetaling gaat gewoon door. Weiger je dat structureel, dan kan een casino je account tijdelijk blokkeren tot de controle rond is. Vervelend op het moment zelf, maar het is precies het soort controle waarmee Nederland wil voorkomen dat de legale markt een achterdeur wordt voor crimineel geld.
Het is ook een van de duidelijkste verschillen tussen een vergunde en een illegale aanbieder. Een legaal casino vraagt soms lastige dingen van je, juist omdat het moet. Een illegale site vraagt nooit om een loonstrook, simpelweg omdat niemand daar toezicht op houdt. Die extra moeite die je soms moet doen, is dus eigenlijk een teken dat je bij een partij speelt die zich aan de Nederlandse regels houdt.